2018年投資計画について

こんにちは、いとまきです。

少し早いですが来年の投資計画をたてました。

もし一年ブログが続いていたらまた年末に結果を報告したいと思います。

4つの目標

目標は4つ。

  1. 総資産額を年初から4,500,000円増やす
    2017年の結果が+4,446,841円でしたのでほんの少し目標値を上げました。
    16万×12ヶ月、加えてボーナスで158万(夏)と100万(冬)でちょうどの計算です。
    ボーナス依存が高いですがそこは気合でカバーしましょう。
  2. 生活防衛資金としての3,000,000をキープする
    生活防衛資金として300万円を使わない口座に入れています。
    旅行などで使いたい気持ちをぐっと抑える忍耐を目標にしました。
    結構簡単に達成できるでしょう。
    なぜならオンラインバンキングで残高等見ているのですが取引カードや通帳をしまいこんでしまっているのでけっこう大変だからです。
  3. 目的資金の貯蓄
    車と持ち家の修理代も生活防衛資金同様に通常の現金とは別勘定で貯蓄しています。
    現在270万ほど有りますが、来年は100万円上積みしたいと思います。
  4. 毎月最低126,500を投資する
    つみたてNISA/401K/その他で定期的な投資を続けていきたいと思っています。
    今のところ以下のような内訳で投資を続けていく予定です。
    (内訳)
  • 日本株22,000 17%
    ・持ち株会 22,000
  • 先進国 93,720 74%
    ・VTI 33,000 (楽天VTI – NISA)
    ・先進国 38,720 (野村つみたて外国株投信 88%部分 – 特定口座)
    ・i-EXE 中小株(DC) 22,000
  • 新興国 5,280 4%
    ・新興国 5,280 (野村つみたて外国株投信 12%部分 – 特定口座)
  • 先進国 REIT 5,500 4%
    ・i-EXE  REIT(DC) 5,500
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